A regulamentação Forex é uma estrutura ou sistema de leis financeiras dentro da qual o mercado Forex e seus participantes podem operar e conduzir negócios. Essas regulamentações e disposições são estabelecidas para garantir que as corretoras de Forex estejam de fato lidando com seus clientes dentro dos parâmetros restritos das leis, para que as transações e fundos dos traders, bem como sua experiência geral de negociação estejam seguros à medida em que sejam possíveis e possam ser gerenciados.
Como foi trazido à sua atenção anteriormente, o mercado Forex é enorme, e a descentralização é um fator importante que o acompanha; na verdade, é uma das melhores qualidades que separa este mercado do resto. Esta é também a razão pela qual a rede forex carece de uma entidade unificada internacionalmente para monitorá-la exclusivamente em todos os aspectos. Portanto, para compensar esta lacuna no sistema, certos países estabeleceram suas próprias autoridades regulatórias, como a CySEC em Chipre, ASIC na Austrália e FCA no Reino Unido, para regular os mercados financeiros e seus participantes. Essas entidades de supervisão governamental trabalham lado a lado para criar um sistema regulatório unido em nível internacional.
A regulamentação Forex trata da proteção dos interesses dos clientes. Portanto, se essas corretoras de Forex regulamentadas negligenciarem o reconhecimento das leis, elas terão que enfrentar as penalidades, sanções ou, em casos graves, o cancelamento de suas licenças administradas pelos reguladores responsáveis dessas regiões.
✅ 1. Garantindo um comportamento de negócios justo e ético
À medida que a negociação especulativa no mercado de varejo cresce, ela atrai mais do público geral que está ansioso para se tornar bem-sucedido no mundo da negociação imediatamente. Esses indivíduos são como minas de ouro para as corretoras de Forex vigaristas que pretendem roubá-los. As corretoras de Forex (formadores de mercado) que fornecem liquidez para os traders de varejo assumem posições opostas em relação aos seus clientes. A regulamentação Forex garante que essas corretoras não manipulem as condições de negociação de seus clientes ou inclinem o mercado contra eles deliberadamente. As regulamentações Forex determinam que todas as partes envolvidas na negociação Forex devem operar de acordo com as diretrizes e regras rígidas para manter um comportamento de negócios ético e justo.
✅ 2. Seguro contra fraudes financeiras
Em um mercado cujo faturamento diário é de bilhões de dólares, você deve estar atento a todos os tipos de golpes e fraudes financeiras que possam parecer atraentes e que apenas visam atrair você e roubar seu dinheiro. Existem corretoras irresponsáveis que praticam irregularidades, golpes, cobranças exorbitantes, taxas ocultas, exposição de alto risco oferecida por meio de alavancagem, etc. que devem ser evitadas a todo custo. Essas são corretoras não autorizadas, não regulamentadas e sem licenças adequadas.
Hoje, com o avanço da tecnologia, os traders podem negociar on-line por meio de dispositivos eletrônicos e acessar o mercado de forma muito mais rápida e fácil. Isso também pode ser problemático, porque na World Wide Web qualquer pessoa que tenha os meios para criar um site pode se apresentar como corretoras legítimas e, se você não for perspicaz o suficiente para identificá-las, elas pegarão seu dinheiro e desaparecerão sem deixar rastros. As regulamentações Forex protegem os investidores de fraudes financeiras como essa, garantindo que apenas partes qualificadas possam participar do mercado Forex. As corretoras de câmbio regulamentadas passam por auditorias e investigações periódicas em termos de solvência de sua empresa, seu histórico e a qualidade de seus funcionários (modelo top to bottom). Dessa forma, nenhuma atividade ilegal será tolerada e os clientes podem ter certeza de que seu dinheiro está são e salvo.
Antes de entrar no mercado Forex, você precisa escolher cuidadosamente a sua corretora e examiná-la de todos os ângulos. Você não pode ignorar a importância de negociar com uma corretora de Forex regulamentada, pois isso garante a segurança de suas atividades de negociação, bem como de seus investimentos.
Na seção abaixo, revisamos algumas das vantagens da negociação com corretoras de Forex regulamentadas:
👍 1. Protegido contra golpes e fraudes financeiras
A negociação com corretoras regulamentadas elimina a possibilidade do seu dinheiro ser roubado. As corretoras regulamentadas não podem sair dos parâmetros das regulamentações FX por duas razões principais: em primeiro lugar, elas são constantemente monitoradas pelos reguladores por meio de investigações, auditorias, etc. e, em segundo lugar, se em qualquer caso elas infringirem a lei ou agirem inescrupulosamente com seus clientes, elas serão penalizadas e responsabilizadas em conformidade.
👍 2. Fundo de proteção ao cliente
Corretoras de Forex regulamentadas são obrigadas pelas regulamentações a proteger os fundos de seus clientes até um determinado montante, que varia dependendo das autoridades em questão. Por exemplo, as corretoras de forex registradas na CySEC também são membros do CySEC Investor Compensation Fund (IFC), agora esta organização exige que seus membros, ou seja, membros do IFC, reembolsem seus clientes em até € 20.000 se a empresa falir e os clientes sofrerem financeiramente por causa disso. Se a reclamação dos clientes sobre a empresa em questão for legítima, eles serão indenizados pelo prejuízo. Outro exemplo seriam as corretoras de Forex regulamentadas pela FCA que são membros do Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS); essas corretoras também são obrigadas a reembolsar seus clientes caso elas deixem de fornecer a proteção que prometeram. O valor do reembolso a pagar pelos membros do FSCS chega a £ 85.000 (e até £ 170.000 para contas conjuntas). Se os clientes que optaram por negociar com essas corretoras sofrerem perdas financeiras por negligência da corretora ou simplesmente pela incompetência delas, eles podem registrar uma reclamação pelos canais apropriados e serem indenizados por seus problemas.
👍 3. Contas financeiras mais seguras
Como foi mencionado anteriormente, as corretoras de Forex regulamentadas devem manter seus próprios ativos financeiros separados dos de seus investidores. No entanto, isso não é o mesmo com corretoras de Forex não regulamentadas, já que elas não têm a obrigação de proteger seus fundos e podem manipular seu dinheiro sem sofrer as consequências.
As corretoras de Forex regulamentadas são empresas profissionais licenciadas por várias entidades de supervisão financeira e estão autorizadas a operar como membros registrados dentro da jurisdição de tais autoridades. As corretoras de Forex que estão sob estrita supervisão e regulamentação dessas autoridades devem obedecer aos seus comandos ou então enfrentam penalidades ou sanções.
Exemplos de regras que as corretoras de Forex regulamentadas precisam obedecer são os seguintes:
👌 1. Contas financeiras segregadas
As corretoras regulamentadas devem manter os investimentos de seus inventores em contas segregadas e separados de seus próprios ativos financeiros. Esta política é estabelecida para garantir que elas não abusem do dinheiro de seus investidores em nenhuma circunstância. E também, se a corretora falir, os credores dela não têm permissão para acessar os fundos dos investidores para saldar as dívidas da corretora.
👌 2. Aviso prévio
As regulamentações e disposições de Forex exigem que as corretoras registradas avisem seus clientes em potencial com antecedência sobre o alto nível de risco associado à negociação forex. Desta forma, os clientes estarão em alerta e sabem muito bem que existe sempre a possibilidade de perderem os seus investimentos ao exercerem uma atividade de negociação num mercado tão volátil e arriscado como este.
👌 3. Solvência e exigência de capital
Uma das qualidades mais importantes que é uma obrigação para qualquer corretora de forex regulamentada é sua capacidade de permanecer solvente e ter capital suficiente para liquidar suas próprias dívidas sem recorrer aos fundos de seus clientes.
👌 4. Auditorias e investigações regulares
Depois de serem regulamentadas, as corretoras de forex precisam apresentar relatórios periódicos de suas operações gerais às autoridades relevantes para provar sua conformidade com as regulamentações forex e, além disso, elas devem ser auditadas e investigadas regularmente para verificar seu índice de adequação de capital.
👌 5. Limites do índice de alavancagem
A negociação Forex é conhecida por sua alta alavancagem em comparação com outros mercados financeiros; no entanto, há um certo limite até o qual as corretoras de forex regulamentadas e registradas podem oferecer alavancagem a seus clientes. A quantidade de alavancagem na negociação forex é mais flexível e pode ser oferecida entre 50 a 500 vezes e, ocasionalmente, dependendo dos reguladores, pode ser ainda mais alta.
