ترخيص الفوركس هو هيكل أو نظام من القوانين المالية يتيح لسوق الفوركس والمشتركين فيها أن يعملون في إطارها ويجرون الأعمال التجارية. لقد وُضعت هذه الشروط واللوائح لضمان أن شركات الفوركس تقوم بالفعل بالتعامل مع عملائهم ضمن الحدود التي وضعها القانون لكي تصبح معاملات المتداولين وأموالهم وكذلك تجربتهم التداولية بالكامل في درجة ممكنة من الأمان ويمكن إدارتها.
وكما علمت من قبل، سوق الفوركس سوقًا ضخمًا، واللامركزية تمثل له عاملاً مهمًا يسير جنبًا إلى جنب معه، وفي الحقيقة، هو أحد الخصائص الفضلى التي تفصل هذا السوق عن الباقي. هذا هو السبب في أن شبكة الفوركس ينقصها كيان عالمي موحد لمراقبتها من جميع نواحيها بمفرده. ولذلك، من أجل تعويض الفجوة الواسعة في النظام، تقوم دولاً بعينها بإنشاء سلطاتها التنظيمية الخاصة مثل CySEC في قبرص وASIC في أستراليا، وFCA في المملكة المتحدة لتنظيم الأسواق المالية والمشتركين فيها. تعمل هذه السلطات الإشرافية الحكومية جنبًا إلى جنب مع بعضها من أجل تقديم نظام تنظيمي موحد على الصعيد العالمي.
ترخيص الفوركس يعني كل ما يخص حماية مصالح العملاء. ولذا، إذا أهملت شركات الفوركس المرخصة هذه في الاعتراف بالقوانين، سوف يواجهون الجزاءات أو العقوبات أو في أصعب الحالات إلغاء رخصهم من طرف الجهات المرخصة المسؤولة عن هذه المناطق.
1.ضمان سلوك تجاري أخلاقي وعادل
بينما يزداد التداول المتوقع في سوق التجزئة، يجذب المزيد من عامة الناس المهتمين بالنجاح في عالم التداول على الفور. هؤلاء الأفراد يمثلون مناجم للذهب لشركات الفوركس غير الشريفة التي تحاول سلبهم كل ما يملكون. تقوم شركات الفوركس (صانعة السوق) التي تقدم سيولة لعملاء التجزئة باحتلال المراكز المقابلة فيما يخص مراكز عملائهم. يضمن ترخيص الفوركس بألا تقوم تلك الشركات بالتلاعب في ظروف تداول عملائهم أو يغشون في السوق ضد عملائهم عمدًا. تلزم تراخيص الفوركس أنه يجب على أي طرف يشترك في تداول الفوركس العمل ضمن توجيهات وقواعد صارمين للحفاظ على سلوك تجاري أخلاقي وعادل.
2.أمان من الاحتيال المالي
في سوق ناتجه اليومي يبلغ بلايين الدولارات، يجب أن تحترس من جميع أنواع الغش أو الاحتيالات المالية التي قد تبدو جذابة وتهدف فقط لإيقاعك في شرك الغش أو سرقة أموالك. توجد بعض الشركات غير المسؤولة والتي تقوم بأفعال مشينة واحتيالات والرسوم المبالغ فيها والرسوم الخفية والتعرض لنسبة عالية من المخاطرة المقدمة مع الرافعة وإلخ. وهذه الشركات يجب تجنبها بأي ثمن. هذه الشركات لا تحمل تصريح ولا تخضع لأي رقابة وليس لديها الرخص المناسبة.
اليوم، مع تقدم التكنولوجيا، أصبح بإمكان المتداولين التداول على الإنترنت باستخدام الأجهزة الإلكترونية والدخول للسوق بطريقة أكثر سرعة وسهولة. قد يسبب هذا مشكلات لأن الشبكة العنكبوتية العالمية تتيح لأي شخص لديه الوسائل لصنع موقع إلكتروني أن يقدم نفسه كشركة فوركس شرعية وإذا لم تكن أنت شخص لديه المعرفة الكافية للتعرف عليهم؛ فسوف يأخذون أموالك ويختفون بدون أي أثر. تحمي تراخيص الفوركس المستثمرين من أساليب الاحتيال المالي مثل هذه الأمور من خلال ضمان مشاركة الأطراف المؤهلة فقط في سوق الفوركس. وهذه الشركات المرخصة تخضع لعملية تدقيق دورية وتحقيق فيما يخص الملاءة المالية، وتاريخ الشركة، وجودة موظفيها (من القمة حتى القاع). وبهذا الأسلوب، لا يتم التسامح مع أي نشاط غير شرعي، ويمكن للعملاء الإطمئنان على أن أموالهم بأمان وسلامة.
قبل اقتحام سوق الفوركس، تحتاج لاختيار شركة فوركس بعناية وتجربتها من جميع النواحي. لا يمكنك التغاضي عن أهمية التداول لدى شركة فوركس مرخصة لأنها تضمن سلامة أنشطتك التداولية وكذلك استثماراتك.
في القسم أدناه، نسلط الضوء على بعض ميزات التداول لدى شركات فوركس مرخصة
1. حماية من أساليب الاحتيال والغش المالي
يحد التداول لدى شركات فوركس مرخصة من امكانية تعرضك لسرقة الأموال. لا يمكن للشركات المرخصة أن تتصرف خارج إطار لوائح الفوركس التنظيمية لسببين رئيسيين، أولها لأنهم خاضعون لمراقبة مستمرة من الجهات التنظيمية من خلال التحقيقات والتدقيقات وإلخ، وثانيًا، إذا كان قامت الشركات في أي حالة بخرق القانون أو التصرف بلا ضمير تجاه عملائهم، فسوف يقعون تحت العقوبة والمسؤولية عن ما حدث
2. حماية أموال العميل
شركات الفوركس المرخصة ملتزمة باللوائح لحماية أموال عملائها إلى مبلغ معين يختلف بناء على السلطات المعنية. على سبيل المثال، شركات الفوركس المرخصة من CySEC أعضاء أيضًا لدى صندوق تعويض الاستثمار لـ CySEC (ICF)، والآن تطلب هذه المنظمة أعضائها أي أعضاء ICF أن يسددون لعملائهم ما يصل إلى 20000 يورو إذا ما تهاوت أرصدة الشركة وعانى العملاء ماليًا بسبب ذلك. إذا كانت شكوى العملاء بشأن الشركة المعنية شكوى شرعية، سيحصلون على تعويض عن الخسارة. ومثال آخر يتمثل في شركات الفوركس المرخصة من FCA الأعضاء في خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS): تلك الشركات مضطرة أيضًا لدفع تعويض لعملائهم إذا فشلت في تقديم الحماية الموعود بها. ويصل مبلغ التعويض الذي سيدفع لأعضاء FSCS لمبلغ كبير يصل إلى 85000 جنيه إسترليني (وما يصل إلى 170000 للحسابات المشتركة). إذا عانى العملاء الذين اختاروا التداول لدى هذه الشركات من الخسائر المالية نتيجة لإهمال الشركة أو ببساطة عدم كفائتها، يمكنهم تقديم شكوى عبر القنوات المناسبة والحصول على تعويض عن خسائرهم.
3. حسابات مالية آمنة
كما ذكرنا من قبل، تحتفظ شركات الفوركس المرخصة بأصولهم المالية بمعزل عن تلك الخاصة بالمستثمرين. ولكن، هذا ليس نفس الأمر مع شركات الفوركس غير المرخصة بما أنها لا تخضع لأي إلتزامات لحماية أموالك ويمكنهم التلاعب بأموالك بدون تحمل أي عواقب.
شركات الفوركس المرخصة هي شركات متخصصة مرخصة من العديد من الكيانات المالية الرقابية ومسموح لها بالعمل كعضو مسجل ضمن قضاء هذه السلطات. شركات الفوركس التي تخضع لرقابة صارمة وتنظيم هذه السلطات ينبغي عليها الإنصياع لأوامر هذه السلطات وإلا تواجه الجزاءات أو العقوبات.
مثال على هذه القواعد التي تحتاج شركات الفوركس المرخصة أن تنصاع لها هي كالأتي:
1. حسابات مالية معزولة
يجب على شركات الفوركس المرخصة أن تحتفظ بمخزونها الاستثماري في حسابات معزولة ومنفصلة عن أصولهم المالية. وُضعت هذه السياسة من أجل ضمان عدم إساءة استخدام أموال المستثمرين في أي ظرف من الظروف. وكذلك، إذا أفلست شركة الفوركس، فإن دائني الشركة لا يسمح لهم بالوصول لأموال المستثمرين من أجل تسوية ديون الشركة.
2. الإنذار المبكر
تتطلب لوائح وشروط الفوركس أنه يجب أن تنذر الشركات المسجلة عملائهم المحتملين مسبقًا بخصوص المستوى العالي من الخطورة المرتبط بتداول الفوركس. وبهذه الطريقة، سيكون العملاء منتبهين ومدركين تمام الإدراك بوجود احتمال دائم لخسارة استثماراتهم جراء مشاركتهم في أنشطة التداول في سوق الفوركس الذي يتسم بالتقلب الشديد والخطورة.
3. الملاءة المالية ومتطلبات رأس المال
يُعد أحد الخصائص المهمة التي لا غنى عنها لأية شركة فوركس مرخصة وهي قدرتهم على البقاء قادرين ماليًا ولديهم رأس المال الكافي لتسوية أي ديون بدون المساس بأموال عملائهم.
4. تدقيق مالي وتحقيقات منتظمة
بعد الحصول على الترخيص، تحتاج شركات الفوركس إلى تقديم تقارير دورية عن عملياتها الكاملة للسلطات ذات الصلة لكي تثبت لها الامتثال للوائح الفوركس، وفوق كل ذلك، يجب أن تخضع للتدقيق والتحقيق في أوقات منتظمة للتحقق من معدل ملائمة رأس المال.
5. حدود نسبة الرافعة المالية
تداول الفوركس معروف بالرافعة المالية المرتفعة مقارنة بالأسواق المالية الأخرى، ولكن، يوجد حد معين تستطيع ضمنه شركة الفوركس المرخصة والمسجلة أن تقدم رافعة مالية لعملائها. حجم الرافعة في تداول الفوركس أكثر مرونة ويمكن تقديمه في حدود ما بين 50 إلى 500 مرة، ومضاعفاتها، ويمكن أن تزيد هذه النسبة لدرجة أعلى من ذلك بناء على الجهات المنظمة.