ใบอนุญาต Forex คือโครงสร้างหรือระบบของกฎหมายการเงินภายในตลาด Forex และผู้มีส่วนร่วมสามารถปฏิบัติและดำเนินธุรกิจได้ ใบอนุญาตและข้อกำหนดเหล่านี้จัดทำขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ Forex กำลังติดต่อกับลูกค้าตามขอบเขตที่จำกัดของกฎหมาย เพื่อให้ธุรกรรมของนักเทรด เงินทุน ตลอดจนประสบการณ์การเทรดโดยรวมอยู่ในระดับที่ปลอดภัย ระดับที่เป็นไปได้ และสามารถจัดการได้
ตามที่ได้แจ้งให้ทราบก่อนหน้านี้ ตลาด Forex มีขนาดใหญ่มาก และการกระจายอำนาจเป็นปัจจัยสำคัญที่ควบคู่ไปด้วย อันที่จริงมันเป็นหนึ่งในคุณสมบัติที่ดีที่แยกตลาด Forex นี้ออกจากตลาดอื่นๆ นี่คือสาเหตุที่เครือข่ายฟอเร็กซ์ขาดหน่วยงานที่เป็นเอกภาพในระดับสากลเพื่อติดตามตรวจสอบจากทุกด้าน ดังนั้น เพื่อชดเชยช่องโหว่ในระบบ บางประเทศจึงได้จัดตั้งหน่วยงานกำกับดูแลของตนเอง เช่น CySEC ในไซปรัส ASIC ในออสเตรเลีย และ FCA ในสหราชอาณาจักร เพื่อควบคุมตลาดการเงินและผู้เข้าร่วม หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลเหล่านี้ทำงานเคียงข้างกันเพื่อสร้างระบบการกำกับดูแลที่เป็นเอกภาพในระดับสากล
ใบอนุญาต Forex คือการปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้า ดังนั้น หากโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตเหล่านี้ละเลยที่จะทำตามกฎหมายก็ต้องเผชิญบทลงโทษ การลงโทษ หรือในกรณีร้ายแรงคือการยกเลิกใบอนุญาตที่ดูแลโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่รับผิดชอบของภูมิภาคเหล่านั้น
1. รับประกันพฤติกรรมการดำเนินธุรกิจที่ยุติธรรมและมีจริยธรรม
เนื่องจากการเทรดเก็งกำไรในตลาดค้าปลีกเติบโตขึ้น จึงดึงดูดประชาชนทั่วไปที่กระตือรือร้นที่จะประสบความสำเร็จในโลกการเทรดมากขึ้นอย่างรวดเร็ว บุคคลเหล่านี้เป็นเหมือนเหมืองทองคำสำหรับโบรกเกอร์ Forex ที่มีจุดประสงค์แอบแฝงที่ตั้งใจจะฉ้อโกง โบรกเกอร์ Forex (ผู้ดูแลสภาพคล่อง) ที่ให้สภาพคล่องแก่ผู้ค้าปลีกมีสถานะตรงกันข้ามกับสถานะของลูกค้า ใบอนุญาต Forex ช่วยให้มั่นใจได้ว่าโบรกเกอร์เหล่านี้จะไม่บิดเบือนเงื่อนไขการเทรดของลูกค้าหรือเปลี่ยนแปลงตลาดโดยเจตนา ใบอนุญาต Forex กำหนดว่าทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเทรด Forex ต้องดำเนินการภายใต้แนวทางและกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดเพื่อรักษาพฤติกรรมทางธุรกิจที่ยุติธรรมและมีจริยธรรม
2. ปลอดภัยจากการฉ้อโกงทางการเงิน
ในตลาดที่มีมูลค่าการเทรดนับพันล้านดอลลาร์ต่อวัน นักเทรดต้องระวังการหลอกลวงและการฉ้อโกงทางการเงินทุกประเภทที่อาจดูน่าดึงดูดและมุ่งเป้าไปที่การดึงคุณเข้ามาและก็ต้องการปล้นเงินของคุณเท่านั้น มีโบรกเกอร์ที่ไม่รับผิดชอบซึ่งเกี่ยวข้องในเรื่องผิดปกติ การหลอกลวง การเรียกเก็บเงินที่สูงเกินไป ค่าธรรมเนียมแอบแฝง ความเสี่ยงสูงที่นำเสนอผ่านเลเวอเรจ และอื่นๆ ซึ่งควรหลีกเลี่ยงไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตาม เหล่านี้เป็นโบรกเกอร์ที่ไม่ได้รับอนุญาต ไม่มีใบอนุญาต และไม่มีใบอนุญาตที่เหมาะสม
ปัจจุบันความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี ทำให้นักเทรดสามารถเทรดออนไลน์โดยใช้อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์และเข้าถึงตลาดได้เร็วและง่ายกว่ามาก สิ่งนี้อาจเป็นปัญหาได้เนื่องจากใน World Wide Web ใครก็ตามที่สร้างเว็บไซต์ได้จะสามารถแสดงตัวว่าเป็นโบรกเกอร์ที่ถูกกฎหมาย และหากคุณไม่ฉลาดพอที่จะมองให้ออก โบรกเกอร์หลอกลวงก็จะเอาเงินของคุณไป และหายไปอย่างไร้ร่องรอย ใบอนุญาต Forex ช่วยปกป้องนักลงทุนจากการฉ้อโกงทางการเงินเช่นนี้ด้วยการรับประกันว่ามีแต่บริษัทที่มีคุณสมบัติเท่านั้นสามารถเข้าร่วมในตลาด Forex โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตจะต้องผ่านการตรวจสอบและการพิจารณาเป็นระยะในแง่ของความสามารถในการชำระหนี้ของบริษัท ประวัติ และคุณภาพของพนักงาน (จากบนลงล่าง) ด้วยวิธีนี้จะไม่มีกิจกรรมที่ผิดกฎหมายใดๆ เล็ดรอดเข้ามาได้ และลูกค้าสามารถมั่นใจได้ว่าเงินจะปลอดภัย
ก่อนจะเข้าสู่ตลาด Forex นักเทรดต้องเลือกโบรกเกอร์อย่างระมัดระวัง และตรวจสอบทุกด้านเสียก่อน อย่ามองข้ามความสำคัญของการเทรดกับโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตเพราะเป็นการรับประกันความปลอดภัยของกิจกรรมการเทรดตลอดจนเงินลงทุนของนักเทรดเอง
ด้านล่างเป็นข้อดีบางส่วนของการเทรดกับโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาต
1. ปลอดภัยจากการหลอกลวงและฉ้อโกงทางการเงิน
การเทรดกับโบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตช่วยกำจัดความเป็นไปได้ของการหลอกลวง โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตไม่สามารถออกนอกเส้นทางของใบอนุญาต FX ได้ด้วยเหตุผลหลักสองข้อ ประการแรกโบรกเกอร์จะได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยหน่วยงานกำกับดูแลผ่านการสืบสวน การตรวจสอบ และอื่นๆ และประการที่สองหากโบรกเกอร์ฝ่าฝืนกฎหมายหรือกระทำการไร้ยางอายต่อลูกค้า โบรกเกอร์จะถูกลงโทษและรับผิดชอบอย่างสอดคล้อง
2. การปกป้องเงินของลูกค้า
โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตจะต้องปฏิบัติตามใบอนุญาตในการปกป้องเงินทุนของลูกค้าในจำนวนหนึ่ง ซึ่งจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เช่น CySEC โบรกเกอร์ Forex ที่ลงทะเบียนยังเป็นสมาชิกของ CySEC Investor Compensation Fund (IFC) ซึ่งตอนนี้องค์กรได้ขอให้สมาชิก ICF ต้องชดเชยลูกค้าสูงสุด 20,000 ยูโร ถ้าบริษัทล้มละลาย และต้องรับผลเสียทางการเงินเพราะเหตุดังกล่าว ถ้าข้อร้องเรียนของลูกค้าเกี่ยวกับบริษัทที่เกี่ยวข้องถูกกฎหมาย พวกเขาจะชดเชยความสูญเสียให้ อีกตัวอย่างหนึ่งคือโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตจาก FCA ซึ่งเป็นสมาชิกของ Financial Services Compensation Scheme (FSCS) โบรกเกอร์เหล่านี้ยังมีหน้าที่ต้องคืนเงินให้กับลูกค้าหากไม่สามารถให้ความคุ้มครองตามที่สัญญาไว้ได้ จำนวนเงินชดเชยโดยสมาชิก FSCS สูงสุดที่ £85,000 (และสูงสุด £170,000 สำหรับบัญชีร่วม) ถ้าลูกค้าที่เลือกเทรดกับโบรกเกอร์เหล่านี้ได้รับความสูญเสียทางการเงินเพราะความประมาทหรือเพราะความไร้ประสิทธิภาพของโบรกเกอร์ สามารถส่งข้อร้องเรียนผ่านช่องทางที่เกี่ยวข้อง และได้รับเงินชดเชยสำหรับปัญหานั้น
3. บัญชีทางการเงินที่ปลอดภัยกว่า
จากที่กล่าวไว้แล้วก่อนหน้านี้ โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตต้องเก็บสินทรัพย์ทางการเงินของตนเองแยกจากของนักลงทุน อย่างไรก็ตาม นั่นไม่เหมือนกับโบรกเกอร์ Forex ที่ไม่มีใบอนุญาต เนื่องจากพวกเขาไม่มีภาระผูกพันในการปกป้องเงินทุนของนักเทรด และสามารถจัดการเงินของคุณได้โดยไม่ต้องสนใจกับผลที่ตามมา
โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตคือบริษัทมืออาชีพที่ได้รับใบอนุญาตโดยหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินต่างๆ และได้รับอนุญาตให้ดำเนินการในฐานะสมาชิกที่ลงทะเบียนแล้วภายในขอบเขตอำนาจศาลของหน่วยงานนั้น โบรกเกอร์ Forex ที่อยู่ภายใต้การดูแลอย่างเข้มงวดและใบอนุญาตของหน่วยงานเหล่านี้จะปฏิบัติตามกฎระเบียบ ไม่เช่นนั้นจะถูกลงโทษหรือถูกแทรกแซง
ด้านล่างเป็นตัวอย่างของกฎที่โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตต้องปฏิบัติตาม
1. บัญชีทางการเงินแยกต่างหาก
โบรกเกอร์ที่ได้รับใบอนุญาตจะต้องเก็บเงินลงทุนของนักลงทุนไว้ในบัญชีแยก และแยกออกจากสินทรัพย์ทางการเงินของตนเอง นโยบายนี้สร้างขึ้นเพื่อให้มั่นใจว่าโบรกเกอร์จะไม่ละเมิดเงินของนักลงทุนไม่ว่าในสถานการณ์ใด และถ้าบริษัทโบรกเกอร์ล้มละลาย เจ้าหนี้ของโบรกเกอร์ไม่มีสิทธิ์เข้าถึงเงินของนักลงทุนเพื่อนำไปชำระหนี้ของโบรกเกอร์
2. คำเตือนล่วงหน้า
ใบอนุญาต Forex และข้อกำหนดบังคับให้โบรกเกอร์ที่ลงทะเบียนแล้วต้องเตือนผู้มีโอกาสเป็นลูกค้าล่วงหน้าเกี่ยวกับความเสี่ยงระดับสูงที่เกี่ยวข้องกับการเทรด Forex ด้วยวิธีนี้ลูกค้าจะตื่นตัวและรู้ดีว่ามีความเป็นไปได้ที่จะสูญเสียการลงทุนอยู่เสมอจากการมีส่วนร่วมในกิจกรรมการเทรดในตลาดที่มีความผันผวนและมีความเสี่ยง
3. ข้อกำหนดของการชำระหนี้และเงินทุน
หนึ่งในคุณสมบัติที่สำคัญที่สุดที่จำเป็นสำหรับโบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตคือความสามารถในการชำระหนี้ และมีเงินทุนเพียงพอที่จะชำระหนี้ของตนเองโดยไม่ต้องใช้เงินของลูกค้า
4. การตรวจสอบและการพิจารณาเป็นประจำ
หลังจากได้รับใบอนุญาตแล้ว โบรกเกอร์ Forex จำเป็นต้องส่งรายงานการดำเนินงานโดยรวมของตนเป็นระยะไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเพื่อพิสูจน์ถึงการปฏิบัติตามใบอนุญาต Forex และยิ่งไปกว่านั้น โบรกเกอร์จะต้องได้รับการตรวจสอบและพิจารณาเป็นประจำเพื่อตรวจสอบอัตราส่วนเกี่ยวกับความเพียงพอของเงินทุน
5. ขีดจำกัดอัตราส่วนเลเวอเรจ
การเทรด Forex ขึ้นชื่อเรื่องเลเวอเรจที่สูงเมื่อเทียบกับตลาดการเงินอื่นๆ แต่ก็มีขีดจำกัดที่โบรกเกอร์ Forex ที่มีใบอนุญาตและลงทะเบียนแล้วจะสามารถนำเสนอต่อลูกค้าได้ จำนวนเลเวอเรจในการเทรด Forex จะยืดหยุ่นมากกว่า อยู่ระหว่าง 50 ถึง 500 เท่า และขึ้นอยู่กับหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งอาจสูงมากกว่านั้นได้
